Phân tích và tối ưu hóa các phương án phòng
vệ rủi ro tài chính
Dành cho những người không có tiền nhưng muốn như là
người có
tiền.
Vui lòng đọc và đồng ý với điều khoản sử dụng để bắt đầu tính toán.
Chưa có lịch sử tính toán
Công cụ này chỉ cung cấp thông tin tham khảo. Kết quả tính toán không phải là lời khuyên đầu tư.
Vui lòng tham khảo ý kiến chuyên gia tài chính trước khi đưa ra quyết định.
Mục tiêu: Tối thiểu hóa [Chi phí phòng vệ + (Rủi ro × (1 - Hiệu quả tổng hợp) × Xác suất)]
Hiệu quả tổng hợp: 1 - ∏(1 - Hiệu quải) với i là các chiến lược được chọn
Ràng buộc: Tổng chi phí ≤ Ngân sách tối đa (nếu có)
Giải thuật: Duyệt toàn bộ kết hợp có thể và chọn kết hợp tối ưu
Phòng vệ tài chính (hedging) là một chiến lược giúp bảo vệ tài sản của bạn trước các rủi ro như biến động giá, thay đổi tỷ giá, lãi suất, hoặc các sự kiện bất lợi khác.
Phòng vệ tài chính giống như mua bảo hiểm cho ngôi nhà của bạn. Bạn trả một khoản phí nhỏ để được bảo vệ khỏi thiệt hại lớn nếu có hỏa hoạn xảy ra.
Phân tích hiệu quả và chi phí của các phương án phòng vệ khác nhau.
Tự động tìm tổ hợp chiến lược tốt nhất với chi phí thấp nhất.
Lưu và truy xuất lại các tính toán đã thực hiện trước đó.
Đánh giá chi tiết rủi ro, chi phí và hiệu quả của từng chiến lược.
Là khả năng xảy ra sự kiện bất lợi làm giảm giá trị tài sản hoặc gây thua lỗ. Ví dụ:
Thỏa thuận mua/bán tài sản ở mức giá xác định trong tương lai. Giúp cố định giá cả, bảo vệ khỏi biến động.
Cho bạn quyền (không phải nghĩa vụ) mua/bán tài sản ở mức giá định trước. Giống như mua bảo hiểm với phí cố định.
Trao đổi dòng tiền giữa hai bên. Thường dùng để phòng vệ rủi ro lãi suất hoặc tỷ giá.
Mua bảo hiểm cho các rủi ro cụ thể như thiên tai, hỏa hoạn ảnh hưởng đến tài sản.
Phân bổ đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau để giảm rủi ro tổng thể.
Đôi khi sử dụng nhiều chiến lược cùng lúc có thể mang lại hiệu quả tốt hơn:
Tự động tối ưu hóa giúp bạn tìm ra sự kết hợp tốt nhất mà có thể bạn không nghĩ đến.
Nhấn nút "Đồng ý điều khoản" để đọc và chấp nhận các điều khoản sử dụng. Đây là bước bắt buộc để kích hoạt các tính năng tính toán.
Điền đầy đủ thông tin vào các trường trong phần "Thông số":
Chọn hoặc thêm các chiến lược phòng vệ bạn muốn xem xét. Mỗi chiến lược có:
Bạn có thể chọn nhiều chiến lược cùng lúc để so sánh.
Nhấn nút "Tính toán chiến lược" để phân tích các chiến lược đã chọn, hoặc "Tự động tối ưu hóa" để tìm tổ hợp tốt nhất.
Xem xét kết quả phân tích chi tiết và nhấn "Lưu tính toán" để lưu lại kết quả cho tham khảo sau này.
Công cụ này chỉ cung cấp thông tin tham khảo và không thay thế cho lời khuyên từ chuyên gia tài chính.
Chúng tôi không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ thiệt hại tài chính nào phát sinh từ việc sử dụng công cụ này. Người dùng tự chịu trách nhiệm về mọi quyết định đầu tư của mình.
Phòng vệ tài chính (hedging) liên quan đến rủi ro đáng kể và có thể dẫn đến thua lỗ vượt quá số vốn ban đầu.
Luôn tham khảo ý kiến từ chuyên gia tài chính có giấy phép hành nghề trước khi thực hiện bất kỳ chiến lược phòng vệ nào.
TẤT CẢ dữ liệu và các thao tác của người dùng chỉ được lưu tại trình duyệt của người dùng (nếu người dùng thực hiện lưu), chúng tôi không ghi nhận hay lưu trữ bất kỳ thông tin cá nhân nào.